💰 Finance, Banque & Comptabilité

Conseiller en gestion de patrimoine (banque privée)

Tu conseilles les clients fortunés pour optimiser leurs investissements et leur fiscalité

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🧭 Profils compatibles : E-C E-S C-E
💰 Conseiller en gestion de patrimoine (banque privée)

C'est quoi ce métier ?

Le conseiller en gestion de patrimoine en banque privée accompagne une clientèle fortunée dans la gestion et l'optimisation de leurs avoirs financiers. Il travaille au sein d'établissements bancaires spécialisés ou de départements dédiés aux clients privés possédant des actifs importants. Ce professionnel analyse la situation patrimoniale globale de ses clients et leur propose des stratégies personnalisées d'investissement, d'optimisation fiscale et de transmission. Il se distingue par sa capacité à maîtriser des produits financiers complexes et des montages juridiques sophistiqués adaptés aux grandes fortunes.

Concrètement, au quotidien

Par exemple, tu reçois un chef d'entreprise qui souhaite optimiser la transmission de son patrimoine à ses enfants. Tu analyses sa situation financière, étudies les différentes options fiscales possibles et lui proposes un montage alliant assurance-vie, investissements immobiliers et création d'une holding familiale.

30 000 €
Salaire débutant
45 000 €
Salaire confirmé

Les missions principales

Analyse patrimoniale approfondie

Tu étudies la situation financière complète de tes clients : revenus, patrimoine immobilier, portefeuille boursier, objectifs familiaux. Tu identifies leurs besoins et leurs contraintes fiscales.

Conseil en investissements

Tu recommandes des placements adaptés selon le profil de risque : actions, obligations, fonds d'investissement, produits structurés. Tu suis l'évolution des marchés pour ajuster les stratégies.

Optimisation fiscale

Tu proposes des solutions pour réduire l'impact fiscal : choix d'enveloppes fiscales, stratégies de défiscalisation, optimisation de la résidence fiscale. Tu travailles avec des experts-comptables et notaires.

Transmission de patrimoine

Tu accompagnes tes clients dans la préparation de leur succession : donations, création de structures juridiques, assurances décès. Tu coordonnes avec les notaires et avocats spécialisés.

Suivi relation client

Tu maintiens un contact régulier avec ta clientèle haut de gamme, organises des rendez-vous personnalisés et des événements exclusifs. Tu assures un service sur-mesure et réactif.

Compétences clés

Gestion de patrimoine Fiscalité Assurance-vie Immobilier Relation client

Environnement de travail

Cabinet indépendant, banque privée

Profils RIASEC compatibles

E-C E-S C-E

Questions fréquentes

Comment devenir conseiller en gestion de patrimoine (banque privée) ?

Tu peux accéder à ce métier avec un master en finance, gestion de patrimoine ou banque-assurance. Certaines écoles de commerce proposent des spécialisations dédiées. L'obtention de certifications professionnelles comme le CGPC (Conseil en Gestion de Patrimoine Certifié) est souvent exigée. Une première expérience en conseil bancaire ou en assurance est généralement requise.

Quel salaire pour un conseiller en gestion de patrimoine (banque privée) ?

Un débutant commence entre 30 000€ et 35 000€ brut par an, pour atteindre 40 000€ à 45 000€ avec l'expérience. Ces montants sont complétés par une part variable importante liée aux objectifs commerciaux, pouvant représenter 20 à 50% du salaire total. Les conseillers expérimentés en banque privée peuvent dépasser 80 000€ annuels avec les primes.

Quelles études pour être conseiller en gestion de patrimoine (banque privée) ?

Un niveau bac+5 est généralement requis : master en gestion de patrimoine, finance, banque ou école de commerce avec spécialisation finance. Certains BTS banque ou DUT techniques de commercialisation permettent l'accès via la promotion interne. Les formations juridiques (master en droit fiscal ou des affaires) sont également appréciées. Une certification professionnelle est souvent obligatoire pour exercer.

Formations associées (10)

Liste non exhaustive des formations permettant d'accéder au métier.

EDHEC Business School

École commerce · Bac+5

Bac requis → Bac+5 en sortie

  • Business, Commerce & Management
  • Finance, Banque & Comptabilité
Durée : 5 ans
Rythme : Initial ou alternance
Coût : 14 000 €/an
Sélectivité : Très sélectif
Taux insertion : 95%
300 ECTS
Lille, Nice

Spécialités conseillées

  • Maths
  • SES

Options conseillées

  • Maths expertes

Modes d'accès

  • Concours hors Parcoursup
  • Alternance
  • Admission parallèle

Reconnaissance

École reconnue Titre RNCP niveau 7
Concours hors Parcoursup

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Alternance

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ESCP Business School

École commerce · Bac+5

Bac requis → Bac+5 en sortie

  • Business, Commerce & Management
  • Finance, Banque & Comptabilité
Durée : 4 ans
Rythme : Initial
Coût : 16 000 €/an
Sélectivité : Très sélectif
Taux insertion : 96%
300 ECTS
Paris, Berlin, Madrid

Spécialités conseillées

  • Maths
  • Langues

Options conseillées

  • Maths expertes
  • Section européenne / DNL

Modes d'accès

  • Concours hors Parcoursup
  • Admission parallèle

Reconnaissance

École reconnue Titre RNCP niveau 7
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ESSEC Business School

École commerce · Bac+5

Bac requis → Bac+5 en sortie

  • Business, Commerce & Management
  • Finance, Banque & Comptabilité
Durée : 5 ans
Rythme : Initial ou alternance
Coût : 15 000 €/an
Sélectivité : Très sélectif
Taux insertion : 96%
300 ECTS
Cergy-Pontoise

Spécialités conseillées

  • Maths
  • SES

Options conseillées

  • Maths expertes

Modes d'accès

  • Concours hors Parcoursup
  • Alternance
  • Admission parallèle

Reconnaissance

École reconnue Titre RNCP niveau 7
Concours hors Parcoursup

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HEC Paris

École commerce · Bac+5

Bac requis → Bac+5 en sortie

  • Business, Commerce & Management
  • Finance, Banque & Comptabilité
Durée : 3 ans
Rythme : Initial
Coût : 15000 €/an
Sélectivité : Très sélectif
Taux insertion : 95%
300 ECTS
Paris (Jouy-en-Josas)

Spécialités conseillées

  • Maths
  • SES
  • Langues

Options conseillées

  • Maths expertes
  • Section européenne / DNL

Modes d'accès

  • Concours hors Parcoursup
  • Admission parallèle

Reconnaissance

École reconnue Titre RNCP niveau 7
Concours hors Parcoursup

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Licence Économie-Gestion

Licence · Bac+3

Bac requis → Bac+3 en sortie

  • Business, Commerce & Management
  • Finance, Banque & Comptabilité
Durée : 3 ans
Rythme : Initial
Coût : Frais d'inscription universitaires + CVEC — exonération possible pour boursiers
Sélectivité : Accessible
Taux insertion : 75%
180 ECTS

Spécialités conseillées

  • Maths
  • SES
  • Langues

Modes d'accès

  • Parcoursup
  • Passerelle BTS/BUT

Reconnaissance

Diplôme national
Parcoursup

Inscription via la plateforme Parcoursup.

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Passerelle BTS/BUT

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Master Droit Fiscal

Master · Bac+5

Bac+3 requis → Bac+5 en sortie

  • Droit, Justice & Sciences politiques
  • Finance, Banque & Comptabilité
Durée : 2 ans
Rythme : Initial
Coût : Frais d'inscription universitaires + CVEC — exonération possible pour boursiers
Sélectivité : Très sélectif
Taux insertion : 90%
120 ECTS

Formations requises en entrée

  • Licence Droit
  • Licence Droit-Économie
  • Licence Droit-Science Politique

Modes d'accès

  • MonMaster

Reconnaissance

Diplôme national
MonMaster

Candidature via la plateforme MonMaster.

· MonMaster

Master Finance

Master · Bac+5

Bac+5 (DSCG) requis → Bac+8 (DEC) en sortie

  • Finance, Banque & Comptabilité
Durée : 2 ans
Rythme : Initial
Coût : 243 €/an
Sélectivité : Sélectif
Taux insertion : 90%
120 ECTS

Formations requises en entrée

  • Licence Gestion
  • Licence Économie
  • Licence Mathématiques-Économie
  • Licence Économie-Gestion
  • Licence MIASHS

Modes d'accès

  • MonMaster

Reconnaissance

Diplôme national
MonMaster

Candidature via la plateforme MonMaster.

· MonMaster

Master Finance d'Entreprise

Master · Bac+5

Bac+3 requis → Bac+5 en sortie

  • Finance, Banque & Comptabilité
Durée : 2 ans
Rythme : Initial
Coût : Frais d'inscription universitaires + CVEC — exonération possible pour boursiers
Sélectivité : Sélectif
Taux insertion : 88%
120 ECTS

Formations requises en entrée

  • Licence Gestion
  • Licence Économie
  • Licence Mathématiques-Économie
  • Licence MIASHS

Modes d'accès

  • MonMaster

Reconnaissance

Diplôme national
MonMaster

Candidature via la plateforme MonMaster.

· MonMaster

Master Gestion Patrimoine

Master · Bac+5

Bac+3 requis → Bac+5 en sortie

  • Immobilier & Gestion de patrimoine
  • Finance, Banque & Comptabilité
  • Art, Design & Création
Durée : 2 ans
Rythme : Initial
Coût : 243 €/an
Sélectivité : Sélectif
Taux insertion : 85%
120 ECTS

Formations requises en entrée

  • Licence Gestion
  • Licence Économie-Gestion
  • Licence AES
  • Licence Économie

Modes d'accès

  • MonMaster

Reconnaissance

Diplôme national
MonMaster

Candidature via la plateforme MonMaster.

· MonMaster

Université Paris-Dauphine – PSL

Université · Bac+5

Bac requis → Bac+3 à Bac+5 (Licence/Master Dauphine) en sortie

  • Business, Commerce & Management
  • Finance, Banque & Comptabilité
Durée : 3+2 ans
Rythme : Initial
Coût : Gratuit à 4 000 €/an
Sélectivité : Sélectif
Taux insertion : 90%
300 ECTS

Spécialités conseillées

  • Maths
  • SES

Modes d'accès

  • Candidature directe

Reconnaissance

École reconnue Titre RNCP niveau 7
Candidature directe

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